新加坡华侨银行开户要求

公司名称:浙江卓志企业管理咨询有限公司 报价:3000元 联系人:宋女士 在新加坡华侨银行（OCBCBank）开设公司账户的要求相对严格，银行会根据公司类型、业务性质和股东背景进行综合审核以下是开户所需的基本资料和流程： 一、新加坡华侨银行（OCBC）开户基本要求 1.公司资格 公司必须在新加坡注册（包括私人有限公司、有限责任合伙等） 如果是外国公司，需证明与新加坡有业务联系（如本地董事、客户或供应商） 2.董事和股东要求 至少1名本地董事（新加坡公民/PR/EmploymentPass持有者） 至少1名股东（可以是外国人，但银行可能要求背景审查） 终受益人（UBO）（持股≥25%需提供身份证明） 部分行业（如金融科技、加密货币）可能被要求额外合规审查 二、必备开户文件 A.公司文件 1.公司注册证书（BizFile） 新加坡会计与企业管理局（ACRA）签发的注册证明 2.公司章程（Constitution） 公司组织章程（Memorandum&ArticlesofAssociation） 3.商业简介（BusinessProfile） 从ACRA官网下载的 新公司资料（含董事、股东名单） 4.公司印章（如有） 部分银行可能要求提供公司印章 B.董事/股东个人文件 1.身份证明 新加坡公民/PR：身份证（NRIC） 外国人：护照+有效签证（如EmploymentPass、EntrePass等） 2.住址证明（近3个月） 水电费账单、银行对账单（需显示姓名和地址） 3.个人简历（部分情况需要） 说明董事/股东的职业背景和公司业务关联性 C.业务相关文件 1.业务证明（适用于运营中的公司） 销售合同、采购订单、发票等 公司网站或宣传资料（如有） 2.财务文件（如适用） 审计报告（成立1年以上的公司需提供） 预计年营业额说明（新公司可能需要） 3.银行推荐信（如有） 现有银行账户的推荐信（加分项，非必须） 三、开户流程 1.提交初步申请 在线填写OCBC开户申请表，或通过客户经理提交 2.文件审核 银行合规团队会审查公司背景、业务模式及股东资质 3.面谈/视频验证 董事/股东可能需要参加银行面试 4.账户激活 审核通过后，存入初始资金